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国内首个地方金融监测预警系统

来源:广东起重机有限公司 时间:2017-07-21 13:12

    据悉,今年广东省政府依托广州商品清算中心(以下简称广清中心),建设广东省地方金融风险监测防控平台,该平台是国内首个地方金融风险防控平台,广东希望以此在地方金融风险防控探索出“广州模式”。广东省地方金融风险监测防控平台相关负责人接受南都记者时表示,通过平台监测认定为高危、高风险的企业将对接广清中心统一清算系统,一旦出现风险,金融监管部门可第一时间停止新开户、冻结资金以及限制资金进出等有效控制手段。
  国内首个地方金融监测预警系统
  当前,金融风险防范被提到了新高度,其中,过去几年,因各类类金融机构的快速发展,地方金融风险进一步凸显,对地方金融风险防控提出新的要求。广东省地方金融风险监测防控平台的建设初衷与当前地方金融风险防控遇到新的挑战不无关系。
  广东省地方金融风险监测防控平台相关负责人接受南都记者采访时表示,过去5~10年,地方金融出现了前所未有的发展,小贷、典当、担保、融资租赁、网贷、私募股权等类类金融机构快速发展,但金融监管和风险防控缺乏手段。“一行三会在金融风险防控上有后台技术平台,而地方金融监管,在这一方面几乎完全缺失。”广东省地方金融风险监测防控平台相关负责人指出,地方金融管理责任越来越重,人手不足的同时,金融风险监控缺乏有效手段,金融风险防控抓手严重缺失,地方金融监管部门面临信息不对称等问题。
  “广东省地方金融风险监测防控平台对于广东地方金融监管部门的意义,就如同中债登之于证监会。”上述负责人介绍,广东省地方金融风险监测防控平台由广东省政府依托广州商品清算中心进行建设,是国内首个地方金融风险防控平台,广东希望以此在地方金融风险防控探索出“广州模式”。“目前各地金融监管部门均有较大的平台建设迫切性。”其指出,建设地方金融风险监测防控平台将是未来各地金融监控的基础性工作,是趋势。
  可提前预警网贷自融及非法集资等涉嫌自融的网贷平台未来将难逃监管法眼、进行非法集资的“假金融”机构通过线上渠道发布信息也会很快被监管部门发现……广东正在探索地方金融风险防控新模式,并有望成为全国性地方金融风险防控新样本。
  
  广州市金融局局长邱亿通此前接受采访时表示,广东金融风控平台将是一个覆盖珠三角、覆盖全省的金融风险监测、预警防控体系。其功能不单是监测,还有预警和防控功能。
  据介绍,在具体的平台建设思路上,广东金融风控平台已开发了非法集资风险监测预警、非现场监管、网络舆情监测、第三方电子合同存证和统一清算系统。“通过信息流和资金流的监控和掌握,实现金融风险防控。”上述负责人表示。
  据悉,上述系统中,非现场监管将承接地方金融监管部门对于备案类、审批类类金融机构的非现场监管功能。其中,对于目前监管难度较大的P2P也在探讨纳入该平台的非现场监管范围。南都记者获悉,基于地方交易平台的实践经验,广东金融风控平台已完成P2P非现场监管信息系统第一期的开发,目前正与多家P 2P进行试点对接,计划第四季度上线更加成熟的非现场监管信息系统。
  此外,非法集资风险监测预警系统,主要通过大数据技术和建立风险指数模型,对统一清算、舆情监测等获取的相关信息进行全面梳理。“根据系统信息,对企业进行风险等级划分,筛选出高危、高风险企业。”广东金融风控平台相关负责人表示,该系统可通过企业全息画像和关联图、定位核心自然人、核心企业风险等可视化方式,全面呈现企业社会关系、历史沿革,实时监控区域企业异常行为,识别非法集资等风险情况的形成路径,实现提前预警,为政府部门开展风险监测和处置工作提供参考依据。
  “比如说,对于P2P平台是否涉及自融,我们可以通过这个系统检测出来。”广东金融风控平台相关负责人介绍。上线不到一个月,该系统排查风险上已经展示出其功能,如监测辖区内企业总数为1203家,涵盖广东省11个城市9个行业。经排查,发现风险企业363家,高风险预警企业7家,高危企业1家,为监管部门提供的大量信息。而配合统一清算系统,对于高危、高风险企业将由广清中心进行银行账户接入,一旦发现风险,金融监管部门可第一时间采取停止新开户、冻结资金以及限制资金进出等有效控制手段。



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